אלטשולר שחם · מסלול אשראי ואג"ח · פועל מ־2008
אלטשולר שחם השתלמות אשראי ואג"ח
דמי ניהול
0.66%
בשנה, מהצבירה
תשואה ב־12 חודשים
+4.3%
מתחילת השנה +2.6%
תשואה ל־5 שנים
+2.9% בממוצע לשנה
מצטבר ב־5 שנים: +15.5%
3 שנים: +4.7% לשנה · +14.9% מצטבר
רמת סיכון
נמוכה
5% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.66% לוקחים כ־98,457 ₪. זה 46,121 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)).
מקום 31 מתוך 42 מסלולי אג"ח הפתוחים לציבור, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בספטמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 13,868 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +2.6% | 0.66% | |
| 2025 | +5.2% | 0.68% | |
| 2024 | +4.9% | 0.70% | |
| 2023 | +4.5% | 0.71% | |
| 2022 | −3.1% | 0.72% | |
| 2021 | +3.5% | 0.75% | |
| 2020 | +4.3% | 0.78% | |
| 2019 | +8.7% | 0.80% | |
| 2018 | −0.5% | 0.82% | |
| 2017 | +4.4% | 0.83% | |
| 2016 | +1.8% | 0.87% | |
| 2015 | +1.7% | 0.90% |
איפה הכסף מושקע
- מניות5%
- חו״ל19%
- מט״ח6%
- נכסים סחירים ונזילים88%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 509 מיליון ₪.
מסלולי אג"ח נוספים
נתוני אוגוסט 2026 מגמל־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.