אלטשולר שחם · מסלול אג"ח ממשלות · פועל מ־2008
אלטשולר שחם השתלמות אג"ח ממשלות
דמי ניהול
0.70%
בשנה, מהצבירה
תשואה ב־12 חודשים
+5.1%
מתחילת השנה +2.8%
תשואה ל־5 שנים
+3.0% בממוצע לשנה
מצטבר ב־5 שנים: +15.9%
3 שנים: +4.9% לשנה · +15.5% מצטבר
רמת סיכון
נמוכה
0% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.70% לוקחים כ־104,018 ₪. זה 51,683 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)).
מקום 38 מתוך 42 מסלולי אג"ח הפתוחים לציבור, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בספטמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 13,243 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +2.8% | 0.70% | |
| 2025 | +6.2% | 0.71% | |
| 2024 | +4.1% | 0.73% | |
| 2023 | +3.9% | 0.73% | |
| 2022 | −2.8% | 0.73% | |
| 2021 | +3.1% | 0.76% | |
| 2020 | +2.3% | 0.81% | |
| 2019 | +7.7% | 0.82% | |
| 2018 | −0.9% | 0.84% | |
| 2017 | +3.3% | 0.84% | |
| 2016 | +0.9% | 0.87% | |
| 2015 | +0.8% | 0.89% |
איפה הכסף מושקע
- מניות0%
- חו״ל5%
- מט״ח0%
- נכסים סחירים ונזילים99%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 205 מיליון ₪.
מסלולי אג"ח נוספים
נתוני אוגוסט 2026 מגמל־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.