החברה לניהול קרן השתלמות לאקדמאים במדעי החברה והרוח · מסלול אשראי ואג"ח · פועל מ־2009

קרן השתלמות לאקדמאים במדעי החברה והרוח מסלול אשראי ואג"ח

סקטוריאלי: פתוח לעובדי ענף מסוים

דמי ניהול

0.28%

בשנה, מהצבירה

תשואה ב־12 חודשים

+6.0%

מתחילת השנה +3.4%

תשואה ל־5 שנים

+2.5% בממוצע לשנה

מצטבר ב־5 שנים: +13.3%

3 שנים: +5.0% לשנה · +15.7% מצטבר

רמת סיכון

נמוכה

9% מהכסף במניות

מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים

על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.28% לוקחים כ־43,355 ₪. זה בין דמי הניהול הנמוכים במסלולים מהסוג הזה.

מקום 1 מתוך 42 מסלולי אג"ח הפתוחים לציבור, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.

לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 12,418 ₪.

שנה	תשואה	דמי ניהול	גודל הקרן
2026 עד אוגוסט	+3.4%	0.28%	50 מיליון ₪
2025	+6.4%	0.28%	51 מיליון ₪
2024	+3.7%	0.32%	51 מיליון ₪
2023	+3.7%	0.27%	58 מיליון ₪
2022	−4.7%	0.24%	62 מיליון ₪
2021	+3.1%	0.25%	69 מיליון ₪
2020	−0.1%	0.22%	75 מיליון ₪
2019	+4.8%	0.22%	72 מיליון ₪
2018	−0.4%	0.21%	78 מיליון ₪
2017	+3.2%	0.22%	88 מיליון ₪
2016	+1.2%	0.24%	91 מיליון ₪
2015	+0.4%	0.19%	87 מיליון ₪

חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 50 מיליון ₪.

מסלול	דמי ניהול	12 חודשים	5 שנים, ממוצע לשנה
ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)	0.70%	+6.0%	+5.0%
מיטב השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)	0.57%	+8.9%	+5.6%
אלטשולר שחם השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)	0.70%	+6.8%	+4.1%
הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)	0.63%	+5.9%	+4.0%
הראל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)	0.55%	+5.8%	+3.8%
מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)	0.68%	+7.4%	+6.0%
מנורה מבטחים השתלמות מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)	0.62%	+5.0%	+2.6%
מיטב השתלמות אשראי ואג"ח	0.59%	+5.7%	+4.3%

נתוני אוגוסט 2026 מגמל־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.