הפניקס · מסלול אג"ח סחיר · פועל מ־2024

הפניקס השתלמות אג"ח סחיר

דמי ניהול

0.55%

בשנה, מהצבירה

תשואה ב־12 חודשים

+4.9%

מתחילת השנה +2.9%

תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים

—

ממוצע 3 שנים —

רמת סיכון

נמוכה

1% מהכסף במניות

מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים

על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.55% לוקחים כ־82,933 ₪. זה 30,598 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)).

מקום 15 מתוך 42 מסלולי אג"ח הפתוחים לציבור, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.

לחשב על הסכום שלי

כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו ביוני 2024

לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 11,294 ₪.

10,000 ₪10,500 ₪11,000 ₪11,500 ₪20252026

תשואה לפי שנה

שנהתשואהגרףדמי ניהולגודל הקרן
2026 עד אוגוסט+2.9%0.55%53 מיליון ₪
2025 +6.2%—41 מיליון ₪
2024 מיוני——13 מיליון ₪

איפה הכסף מושקע

  • מניות1%
  • חו״ל10%
  • מט״ח7%
  • נכסים סחירים ונזילים84%

חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 53 מיליון ₪.

מסלולי אג"ח נוספים

לטבלת ההשוואה המלאה ←

נתוני אוגוסט 2026 מגמל־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.