הראל · מסלול עוקב מדדי אג"ח · פועל מ־2024

הראל השתלמות עוקב מדדים- אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)

דמי ניהול

0.47%

בשנה, מהצבירה

תשואה ב־12 חודשים

+8.2%

מתחילת השנה +4.3%

תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים

—

ממוצע 3 שנים —

רמת סיכון

בינונית

23% מהכסף במניות

מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים

על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.47% לוקחים כ־71,427 ₪. זה 19,092 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)).

מקום 5 מתוך 42 מסלולי אג"ח הפתוחים לציבור, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.

לחשב על הסכום שלי

כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו ביולי 2024

לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 11,935 ₪.

תשואה לפי שנה

שנה	תשואה	דמי ניהול	גודל הקרן
2026 עד אוגוסט	+4.3%	0.47%	42 מיליון ₪
2025	+9.5%	—	30 מיליון ₪
2024 מיולי	—	—	11 מיליון ₪

איפה הכסף מושקע

מניות23%
חו״ל18%
מט״ח10%
נכסים סחירים ונזילים100%

חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 42 מיליון ₪.

מסלולי אג"ח נוספים

מסלול	דמי ניהול	12 חודשים	ממוצע 5 שנים
ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)	0.70%	+6.0%	+5.0%
מיטב השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)	0.57%	+8.9%	+5.6%
אלטשולר שחם השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)	0.70%	+6.8%	+4.1%
הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)	0.63%	+5.9%	+4.0%
הראל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)	0.55%	+5.8%	+3.8%
מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)	0.68%	+7.4%	+6.0%
מנורה מבטחים השתלמות מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)	0.62%	+5.0%	+2.6%
מיטב השתלמות אשראי ואג"ח	0.59%	+5.7%	+4.3%

לטבלת ההשוואה המלאה ←

נתוני אוגוסט 2026 מגמל־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.