החברה לניהול קרן ההשתלמות לעובדי המדינה · מסלול אשראי ואג"ח · פועל מ־2016
עובדי מדינה - מסלול מתמחה משולב-אג"ח עד 25 אחוז מניות
דמי ניהול
0.38%
בשנה, מהצבירה
תשואה ב־12 חודשים
+7.7%
מתחילת השנה +4.2%
תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים
+4.4%
ממוצע 3 שנים +7.3%
רמת סיכון
בינונית
25% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.38% לוקחים כ־58,262 ₪. זה 5,927 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)).
מקום 3 מתוך 42 מסלולי אג"ח הפתוחים לציבור, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בספטמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 14,089 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +4.2% | 0.38% | |
| 2025 | +8.5% | 0.38% | |
| 2024 | +7.5% | 0.38% | |
| 2023 | +7.0% | 0.38% | |
| 2022 | −5.8% | 0.36% | |
| 2021 | +5.7% | 0.35% | |
| 2020 | −0.1% | 0.33% | |
| 2019 | +6.5% | 0.29% | |
| 2018 | −1.1% | 0.25% | |
| 2017 | — | — | |
| 2016 ממאי | — | — |
איפה הכסף מושקע
- מניות25%
- חו״ל19%
- מט״ח15%
- נכסים סחירים ונזילים96%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 22 מיליון ₪.
מסלולי אג"ח נוספים
נתוני אוגוסט 2026 מגמל־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.