אנליסט · מסלול אשראי ואג"ח · פועל מ־2014
אנליסט קרן השתלמות - אשראי ואג"ח עד 25% מניות
דמי ניהול
0.50%
בשנה, מהצבירה
תשואה ב־12 חודשים
+7.7%
מתחילת השנה +4.3%
תשואה שנתית, ממוצע 5 שנים
+4.7%
ממוצע 3 שנים +8.2%
רמת סיכון
בינונית
22% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.50% לוקחים כ־75,763 ₪. זה 23,428 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)).
מקום 8 מתוך 42 מסלולי אג"ח הפתוחים לציבור, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בספטמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 15,469 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +4.3% | 0.50% | |
| 2025 | +10.0% | 0.45% | |
| 2024 | +8.5% | 0.43% | |
| 2023 | +7.2% | 0.41% | |
| 2022 | −7.8% | 0.42% | |
| 2021 | +7.0% | 0.51% | |
| 2020 | +3.1% | 0.36% | |
| 2019 | +9.3% | 0.36% | |
| 2018 | −1.6% | 0.31% | |
| 2017 | +5.6% | 0.26% | |
| 2016 | +3.2% | 0.21% | |
| 2015 | — | — |
איפה הכסף מושקע
- מניות22%
- חו״ל20%
- מט״ח14%
- נכסים סחירים ונזילים92%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 550 מיליון ₪.
מסלולי אג"ח נוספים
לטבלת ההשוואה המלאה ←
נתוני אוגוסט 2026 מגמל־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.