אנליסט · מסלול אשראי ואג"ח · פועל מ־2004
אנליסט השתלמות אשראי ואג"ח
דמי ניהול
0.61%
בשנה, מהצבירה
תשואה ב־12 חודשים
+5.6%
מתחילת השנה +3.2%
תשואה ל־5 שנים
+2.7% בממוצע לשנה
מצטבר ב־5 שנים: +14.3%
3 שנים: +5.4% לשנה · +17.0% מצטבר
רמת סיכון
נמוכה
1% מהכסף במניות
מה דמי הניהול האלה אומרים בשקלים
על צבירה של 300,000 ₪ לאורך 20 שנים, דמי ניהול של 0.61% לוקחים כ־91,443 ₪. זה 39,107 ₪ יותר מהמסלול הזול ביותר מסוג זה (אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)).
מקום 24 מתוך 42 מסלולי אג"ח הפתוחים לציבור, מהזול ליקר. בהנחת תשואה זהה של 5% בשנה לכל המסלולים.
כמה היו שווים 10,000 ₪ שהושקעו בספטמבר 2016
לפי התשואות החודשיות שדווחו לרשות, לפני ניכוי דמי ניהול. היום: 12,977 ₪.
תשואה לפי שנה
| שנה | תשואה | גרף | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| 2026 עד אוגוסט | +3.2% | 0.61% | |
| 2025 | +6.2% | 0.61% | |
| 2024 | +4.8% | 0.59% | |
| 2023 | +5.0% | 0.60% | |
| 2022 | −6.0% | 0.58% | |
| 2021 | +4.6% | 0.60% | |
| 2020 | +1.1% | 0.58% | |
| 2019 | +6.7% | 0.59% | |
| 2018 | −3.4% | 0.61% | |
| 2017 | +5.2% | 0.63% | |
| 2016 | +4.2% | 0.65% | |
| 2015 | +2.3% | 0.68% |
איפה הכסף מושקע
- מניות1%
- חו״ל6%
- מט״ח6%
- נכסים סחירים ונזילים92%
חשיפה יכולה לעבור 100% כשמשתמשים בנגזרים. גודל המסלול: 249 מיליון ₪.
מסלולי אג"ח נוספים
נתוני אוגוסט 2026 מגמל־נט, רשות שוק ההון. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. המידע אינו ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.